Fixed Income. BREAKING DOWN Fixed Income. Inwestorzy o stałym dochodzie, którzy żyją z ustalonymi kwotami okresowo wypłacanych dochodów, stają w obliczu ryzyka inflacji, co powoduje ich wyczerpywanie się. Najczęściej spotykanym rodzajem zabezpieczenia jest obligacja. Obligacje są wydawane przez rządy federalne, lokalne gmin i dużych korporacji Papiery wartościowe o stałym dochodzie są zalecane dla inwestorów poszukujących zróżnicowanego portfela, jednak odsetek portfela przeznaczonego na dochody stałe zależy od własnego stylu inwestycji osobistych Istnieje również możliwość dywersyfikacji składnika aktywów o stałym dochodzie w portfelu można mieć portfel zawierający 50 obligacji o ratingu inwestycyjnym, 20 w Treasurys, 10 obligacji międzynarodowych i 20 pozostałych obligacji o wysokiej rentowności. Riskier produkty o stałym dochodzie, takie jak obligacje śmieciowe i produkty dłuższe, powinny obejmować niższy odsetek całego portfela. Stały przychód vs zapasy. Są dwa główne typy inwestycji na rynkach kapitałowych dług i kapitał własny Kapitał własny, o r, uważany jest za własność spółki, a inwestorzy otrzymują zwrot z tytułu umocnienia akcji i dywidend. Inwestorzy o stałym dochodzie nie posiadają udziałów w spółce, ale działają jako pożyczkodawcy kapitału W zamian za odsetki, inwestorzy dochodowi pożyczają swoje pieniądze firmom W rezultacie są uznawani za wierzycieli i często mają roszczenia w przypadku bankructwa lub niewykonania zobowiązania, choć niewielkie, co powoduje, że inwestycja jest mniej ryzykowna niż kapitał własny W przypadku niewykonania zobowiązania akcjonariusze tracą wszystkie zainwestowane środki pieniężne. Interest Payments. Opłata odsetek od papierów wartościowych o stałym dochodzie jest uznawana za regularne przychody i jest ustalana na podstawie wiarygodności kredytowej kredytobiorcy i bieżących kursów rynkowych. Ogólnie rzecz biorąc, obligacje i papiery wartościowe o stałym dochodzie o dłuższych terminach zapadalności płacą wyższą stopę procentową, zwaną również stopa kuponu, ponieważ są uważane za bardziej ryzykowne Im dłuższe zabezpieczenie jest na rynku, tym więcej czasu traci swoją wartość i / lub jest niewykonanie zobowiązań Pod koniec obligacji te rm lub w momencie zapadalności obligacji, kredytobiorca zwraca pożyczoną kwotę, określaną również jako wartość główna lub wartość nominalną. Przykłady i zagrożenia Niektóre przykłady inwestycji o stałym dochodzie obejmują Treasurys, instrumenty rynku pieniężnego, obligacje korporacyjne, papiery wartościowe zabezpieczone aktywami obligacje i obligacje międzynarodowe Głównym ryzykiem związanym z inwestycjami o stałym dochodzie jest kredytobiorca niewywiązujący się z płatności Inne uwagi obejmują ryzyko kursowe dla obligacji międzynarodowych oraz ryzyko stopy procentowej dla dłuższych papierów wartościowych. W końcu, nawet jeśli są one przedmiotem handlu konserwatywnego, niektóre strategie handlu opcjami mogą nadal przynosić zyski znacznie wyższe niż te inwestycje tradycyjnie dostępne dla inwestorów o stałym dochodzie. Jest to, że nie ma mózgu Czy wolałbyś mieć 3-letnie zyski z dywidendy płacenie zapasów lub możliwość 3 lub więcej miesięcznych dochodów z pisania połączeń objętych. I na pewno nie ma nic przeciwko op że dopłaty do obrotu przychodowego, gdy są to zrobione w sposób świadomy i ze szczególnym uwzględnieniem zarządzania ryzykiem, mogą stanowić doroczne zyskowności. Ale wierzę także, że że istnieje ukryte ryzyko związane z tym podejściem, że każdy potencjalny przedsiębiorca z dochodami może sobie radzić w obronie przed zagrożeniami. Zyski, dochód i problemy. Zrób ziarno soli Moja pozycja nie jest poparta wyczerpującymi badaniami i próbami statystyk Rozważ moją pozycję jako jedną z opinii i perspektywy, a nie z niezgrabną logiką i faktem. Z mojej perspektywy największe ryzyko opcji obrotu dla dochodów jest, jeśli to dochody są potrzebne lub spodziewane do wykorzystania jako bieżące dochody To znaczy, jeśli to s potrzebne do pokrycia bieżących wydatków. Czy uważasz, że starasz się finansować tradycyjną emeryturę z opcjami handlu strategiami dochodowymi, czy też masz nadzieję, że ca n generują wystarczające dochody z opcji, aby móc sobie pozwolić na opuszczenie pracy i weźmiesz wczesną emeryturę, czyli prawdziwy amerykański sen, możesz być nastawiony na rozczarowanie. Napisałem o tym gdzie indziej, nazywam to mitem Miesięczny przepływ środków pieniężnych Krótko mówiąc, sprowadza się do tego niemożliwe i wysoce nierealne oczekiwanie zarówno wysokich dochodów, jak i spójnych zwrotów, przynajmniej w krótkim okresie, ale więcej na ten temat. być bardzo lukratywne, ulotne Jeśli postawisz się w sytuacji, w której zależy od dochodów z miesięcznych spreadów kredytowych, musisz zdawać sobie sprawę, że będą miesiące, które straciłeś. Nie tylko strach miesięcy wyeliminuje przychód z miesiąca, w niektórych sytuacjach straty będzie równoważne z koniecznością zwrotu dochodów z poprzednich miesięcy. Dodatkowo dochód z opcji jest nieregularny Nie ma po prostu, że rynek jest tak przewidywalny, że można kierować i osiągnąć wcześniej zdefiniowaną kwotę dochodu miesięcznego i m onth out. A ostatnią rzeczą, którą chcesz zrobić, to dostać rozpaczliwie, aby obniżyć standardy jakości handlu i zacząć gonić premium. If musisz spędzić dochód generowane z strategii handlu opcjami, radzę, aby to zrobić tylko częściowo zbieraj i zachowaj jak najwięcej dochodu, jak tylko możesz, aby mógł on działać jako bufor przed nieuniknionymi stratami. Nie ma nic złego w podejmowaniu dwóch kroków do przodu i jeden krok wstecz. Ale jeśli zużywasz to, co produkujesz podczas tych kroków, każda kolejny krok wstecz zmniejsza twoją władzę. Dywidendy Aren t Tylko dla Nerd finansowych. W przeciwieństwie do dochodów z opcji, dywidendy wyprodukowane przez firmy wysokiej jakości są prawdziwe Nie mogą przynosić dużo zysku na początku, ale generują przychód, na który można liczyć i na budżet z. I nigdy nie lekceważ mocy wzrostu dywidendy wysokiej jakości inwestowanie w czasie Wyniki, zarówno na rynku byków jak i na rynku niedźwiedzie, są oszałamiające. Niektóre mogą opowiedzieć się za rodzaj mieszanego portfolio, gdzie połowa posiadanych środków znajduje się w stałym dochodzie lub wypłacie dywidendę, a druga połowa jest wykorzystywana do generowania przychodu poprzez obrót płatnością kredytową wybranego przez Ciebie. Jeśli zwróciłeś się do tego podejścia, to zrób to wirowanie, ale dla mnie to dziel się i podbij strategię, a obiekt staje się dzielony i podbijany jako twój portfel. Kreatywnym rozwiązaniem jest zatrudnienie różnych strategii handlu opcjami, zwanych dalej Leveraged Investing, mających na celu obniżenie kosztów związanych z długoterminowymi dywidendami wieczne rabaty lub częściowe refundacje są reinwestowane w jedną lub inną formę do większej liczby udziałowców płatnych dywidend o wysokiej jakości. Gdy nauczysz się śledzić i obliczyć zwrot z opłacenia w ujęciu rocznym, zaczniesz naprawdę zrozumieć, co ma głęboki wpływ na te niskie ryzyko , krótkoterminowe transakcje opcyjne mogą mieć, jeśli chodzi o zwiększenie portfela długoterminowego. Dodatkowo, jeśli można również reinwestować swoje dywidendy, to naprawdę turbo pobiera portfel i przyszły strumień przychodów Ale wielką zaletą Leveraged Investing jest to, że nawet jeśli wydasz swoje dywidendy w tu i teraz na bieżące wydatki na życie, reinwestowany dochód z opcji ma podobny skutek do ponownego zainwestowania dywidend. Ważne informacje prawne dotyczące e-mail, który zostanie wysłany Korzystając z tej usługi, wyrażasz zgodę na wprowadzenie prawdziwego adresu e-mail i przesłanie go tylko do osób, które znasz Jest to naruszenie prawa w niektórych jurysdykcjach do fałszywej identyfikacji w e-mailu Wszystkie podane informacje zostaną użyte przez Fidelity wyłącznie w celu wysłania e-maila w Twoim imieniu Temat wiadomości e-maila, którą nadajesz to Twój adres e-mail. Wysłano e-mailem. Fundusze Mięczne i Inwestycje Funduszy Inwestycyjnych - Fidelity Investments. Kliknięcie odnośnika otworzy nowe okno. Obligacje o dochodach Inwestycje o stałym dochodzie zazwyczaj płacą zwrotu z ustalonego harmonogramu, chociaż kwota płatności może się różnić Indywidualne obligacje mogą być najlepiej znanym rodzajem stałych dochodów ale ta kategoria obejmuje również fundusze obligacyjne, ETF, CD i fundusze rynku pieniężnego. Za dużo płacisz za obligacje gdzie indziej. Zobacz, dlaczego lepiej kupować swoje obligacje tutaj. W badaniu przeprowadzonym przez Corporate Insight nasz ceny obligacji promują markerów opartych na marce średnio o 13 na handel online Może to przyczynić się do oszczędności kosztów setek dolarów na typowych zamówieniach obligacji 2. Najtańszy wybór obligacji i płyt CD oferowanych w pojedynczej firmie. Obligacje indywidualne wypłaty odsetek i zwrotu kwoty głównej na ustalonym planie Odsetki i płatności zasadnicze podlegają wiarygodności kredytowej emitenta. Fundusz Bond Bond Funds inwestuje przede wszystkim w pojedyncze obligacje Wielokrotne dokonywanie okresowych wypłat dywidend na podstawie odsetek zapłaconych przez obligacje posiadane w funduszu. Fixed Income ETFs Fundusze inwestycyjne ETF to koszyki inwestycji, które działają pojedynczo przez cały dzień.1 Minimalne koncesje w wysokości 19 95, jeśli są sprzedawane z przedstawicielstwem Fidelity W przypadku zakupu w USA Skarbu Państwa z transakcją z przedstawicielstwem Fidelity, opłata ryczałtowa wynosząca 19 95 EUR za każdą transakcję Maksymalna stawka 250 dotyczy wszystkich transakcji i jest obniżona do maksymalnej wartości 50 dla obligacji o dojściu do jednego roku lub krótszym Przetwarzanie należności wymaga konta brokera Fidelity z minimalnym otwarciem saldo w wysokości 2.500 Obowiązuje stawka za obligacje denominowane w dolarach amerykańskich, dodatkowe opłaty i minimalne stawki za transakcje pozagiełdowe w dolarach Inne warunki mogą obowiązywać Zobacz szczegóły Proszę zwrócić uwagę, że koncesje mogą mieć wpływ na całkowity koszt transakcji i całkowitą lub efektywną stopę zwrotu Twoja inwestycja Oferujący broker, który może być naszym partnerem National Financial Services LLC, może osobno wyznaczyć markę po cenie niższej od ceny zabezpieczenia i może zrealizować zysk lub stratę handlową w transakcji.2 Fidelity zleciła Corporate Insight badanie wyceny obligacji, dostępne online, dla samodzielnych inwestorów detalicznych z pięciu brokerów oferujących obligacje korporacyjne i komunalne Badanie porównało ceny obligacji internetowych na ponad 20 tys nikipal i korporacyjnych pomiędzy 2 września a 6 października 2017 r. Porównując zapasy komunalne i korporacyjne oferowane online w ilościach co najmniej 10.000 twarzy lub wartości nominalnej W badaniu stwierdzono przeciętnie, że trzech konkurentów, które łączyły ich marżę lub opłaty z ich cenami w internecie pytali średnio o 13 97 więcej za obligację Firma Insight określiła średnią różnicę kosztów poprzez obliczenie różnicy między kosztami dopasowania stanu zapasów obligacji korporacyjnych i komunalnych w firmie Fidelity a tymi markupowymi firmami w badaniu, a następnie uśredniając różnice między wszystkimi firmy konkurencyjne Hipotetyczne oszczędności w wysokości 286 oparte są na średniej wielkości rzędu 22 000 obligacji o nominałach nominalnych lub nominalnych oraz średniej różnicy kosztowej 13 na jedną obligację.3 Dla celów limitów ubezpieczenia FDIC wszystkie aktywa depozytowe akwizytora w instytucji wydana CD będzie generalnie liczona do całkowitego limitu wynoszącego zazwyczaj 250 000 dla każdego wniosku ubezpieczenie FDIC nie obejmuje strat rynkowych Wszystkie nowe oferty pośredniczone w ofertach CD Fidelity są ubezpieczone FDIC W niektórych przypadkach płyty CD można nabyć na rynku wtórnym po cenie, która odzwierciedla premię do ich głównej wartości Ta premia nie kwalifikuje się Ubezpieczenie FDIC Aby uzyskać szczegółowe informacje na temat limitów ubezpieczenia FDIC, zobacz. Możesz stracić pieniądze, inwestując w fundusz rynku pieniężnego Inwestowanie w fundusz rynku pieniężnego nie jest ubezpieczone lub gwarantowane przez Federalną Korporację Ubezpieczeń Depozytowych lub inną agencję rządową Przed inwestycją zawsze zapoznaj się z prospektem emisyjnym funduszu rynku pieniężnego dotyczącym polityk specyficznych dla tego funduszu. Ogólnie rzecz biorąc, rynek obligacji jest niestabilny, a papiery wartościowe o stałym dochodzie zawierają ryzyko stopy procentowej W miarę wzrostu stóp procentowych, zwykle ceny obligacji spadają i na odwrót Efekt ten jest zwykle wyraźniejszy w przypadku długoterminowych papierów wartościowych Papiery wartościowe o stałym dochodzie zawierają również ryzyko inflacyjne, ryzyko płynności, ryzyko połączenia oraz ryzyko kredytowe i ryzyko niewykonania zobowiązań zarówno dla emitentów, jak i krajów terfeny W przeciwieństwie do pojedynczych obligacji, większość funduszy obligacji nie ma terminu zapadalności, więc trzymając je do terminu zapadalności, aby uniknąć strat spowodowanych niestabilnością cen, nie jest możliwe. Obligacje o wysokim dochodzie nieinwestycyjne zawierają większą niestabilność cen i ryzyko niewypłacalności aby uzyskać prospekt emisyjny lub, jeśli jest dostępny, prospekt emisyjny zawierający te informacje Przeczytaj uważnie. Fidelity udostępnia nowe produkty do emisji bez osobnej transakcji opłata Wierzytelność może otrzymywać odszkodowanie od emitentów za uczestnictwo w ofercie jako członek grupy sprzedającej i / lub gwarancję ubezpieczeniową W przypadku reprezentatywnych zamówień z aukcjami wspomaganymi, stosuje się opłatę z tytułu transakcji 19 95.
No comments:
Post a Comment